风险分级与类别检查表

本页用于把“发现了一个问题”进一步判断成“严重到什么程度、应该按哪一类风险处理”。它不是最终法律意见；任何判断仍要回到具体合同、OA 意见或版本差异。

分级前先看条款方向

先确认我方角色，再判断条款是否真正不利。约束相对方、给我方验收/计量/解除/追责便利、约定我方所在地管辖、或把对方违约责任写实的条款，通常属于保护我方的条款。保护我方的条款不应默认评为 high risk；只有在明显不可执行、显失公平、商业上不可接受，或可能导致我方实际无法履约、无法收款、无法交付时，才升级为实质风险。

风险等级怎么理解

等级	大白话解释	常见场景
高	可能明显阻塞签署、放大赔偿责任，或暴露安全环保、付款、依据文件等重大风险	违约金或赔偿无上限；安全环保事故责任不清；重大交易缺少招标/定标/技术依据；付款条件会导致长期卡款
中	签署前应尽量修正；若业务坚持接受，需要法务或业务明确留痕	付款触发不清；验收标准不清；责任不对等；格式合同偏离但理由不足；附件和审批信息不一致
低	通常不单独阻塞签署，但应提示并留痕	管辖地不利；措辞歧义；合同编号、名称、期限等元数据轻微不一致

置信度怎么理解

• 高置信度：问题条款本身已经直接写在合同、OA 或差异里，不依赖额外业务背景。
• 中置信度：文本能支持问题，但影响程度还要业务确认，比如是否确有招标依据、是否商业上接受对方模板。
• 低置信度：主要来自缺失信息、上下文不完整或需要人工追问。低置信度不等于没问题，而是不能把它写成确定结论。

各类风险的快速检查

类别	先查什么	深入页面
付款与结算	付款触发、发票条件、验收前置、付款期限、结算数量、价格调整、预付款、保证金	付款与结算
验收与质量	双方验收记录、质量或水分标准、计量记录、异议/复检期间、服务标准	验收与质量
违约责任	违约触发条件、违约金比例、赔偿范围、扣款边界、解除权、整改期	违约责任与违约金
保险与安全环保	险种、共同被保险人、保额、事故通知、危废混装、防渗漏、防遗撒、现场安全	保险与安全环保
格式合同与模板偏离	模板来源、删改条款、偏离理由、对方模板锁定、内部风险接受记录	格式合同与模板偏离
审批表单与依据文件	OA 退回闭环、附件版本、合同编号、金额期限、招投标/免招标/技术协议依据	审批表单与依据文件
争议解决与管辖	管辖法院、仲裁/诉讼路径、相对方所在地管辖、维权成本	争议解决与管辖
标的物与服务范围	服务边界、交付内容、合同外事项、数量范围、现场要求	标的物与服务范围

输出时的底线

• 没有合同、OA 或来源页支撑时，不要写成确定风险；应写成“需补充材料”或“需人工复核”。
• 每个风险点都要说明“哪里触发、为什么重要、建议怎么改或确认”。
• 如果只是机械差异，先判断它是否影响付款、验收、违约、安环、依据文件等核心事项；不是每个差异都自动变成风险。